支付宝流水太大被警察查了怎么办？多少算异常？-开淘网

支付宝流水太大被警察查了怎么办？多少算异常？

2023-04-02 11:50:24

在使用支付宝的时候，只要是正常的交易往来，支付宝是不会有封号风险的。但如果账号流水太大，频繁转账，有可能会被警察查。那支付宝流水太大被警察查了怎么办?

一、支付宝流水太大被警察查了怎么办?

配合警方调查，聘请专业的律师为自己辩护，向检察机关证明支付宝的流水账单属于其他资金往来，不属于诈骗金额。

二、支付宝流水多少算异常?

一天内现金交易超5万才要报备，但是支付宝并没有现金交易;支付宝还强调，对于大额交易监控，需要达到一天50万才要事后报告，并且此做法在银行体系已实行多年，是为了保护资金安全，但是每天个人转账超过50万的情况极少，因此不必惊慌。

下面这三种情况，会被重点监控：

第一种情况是，非自然人之间金额100万元以上的单笔转账支付;

第二种情况是，金额5万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付;

第三种情况是，个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

除此之外，如果银行发现或者有合理的理由怀疑个人或企业客户以及他们的资金或者其他资产、试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动有关的，不管涉及的金额的大小或者资产价值的高低，都应当向中国反洗钱监测分析中心等有关部门提交可疑交易报告。

总的来说，支付宝流水台达被警察查了的话，需要积极配合警方调查，向警方或检查机关证明自己的流水账单属于正常的资金往来。